Služby
Co dostaneš, když zaplatíš za radu — ne za produkt
Přehled služeb Českého Atelieru s jasnou strukturou cen a rozsahu.
Jak naše poradenství funguje v praxi
Každá zakázka začíná diagnostikou, ne doporučením produktu.
Při prvním setkání mapujeme tvou aktuální finanční situaci: jaké produkty máš uzavřené, jaká jsou jejich skutečná nákladová zatížení a jaký příjem potřebuješ v důchodu. Na základě toho sestavíme písemný plán — konkrétní dokument s čísly, časovou osou a jednotlivými kroky. Až poté přijde řeč na implementaci. Nedáváme obecné tipy — dáváme strukturovaný plán s měřitelnými milníky. Typická zakázka od první schůzky po předání finálního plánu trvá 4 až 6 týdnů; průběžné poradenství pak probíhá formou čtvrtletních check-inů a roční revize.
Přehled služeb
Analýza a nastavení spoření
Podrobný audit stávajících penzijních produktů, doplňkového penzijního spoření a investičních účtů. Výstupem je optimalizovaný plán s přesnou alokací příspěvků, využitím DIP a doporučením konkrétních nízkonákladových nástrojů — vše zdokumentované v písemném reportu.
Strategie příjmů v důchodu
Modelujeme různé scénáře čerpání — kdy a jak čerpat ze státního důchodu, ze soukromého spoření a z investičního majetku — aby tvoje peníze vydržely co nejdéle a daňový dopad byl minimální. Simulujeme i rizikové scénáře: inflace, dlouhověkost, zdravotní výdaje.
Majetkové a dědické plánování
Pokud vlastníš nemovitost, podíl ve firmě nebo cenné papíry, ukážeme, jak strukturovat převod na děti nebo partnera s minimální daňovou expozicí. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci — tvůj plán je koordinovaný, ne fragmentovaný.
Průběžné fiduciární poradenství
Roční předplatné, které zahrnuje čtvrtletní check-in, roční revizi plánu, e-mailovou podporu a přístup k interním kalkulátorům. Vhodné pro klienty, kteří chtějí mít jistotu, že jejich plán reaguje na změny daňové legislativy i osobní situace.
„Dostala jsem od Českého Atelieru 34stránkový plán s projekcí do roku 2047. Poprvé v životě vím, kolik potřebuji naspořit každý měsíc a proč. Žádné vágní rady — jen tabulky, grafy a konkrétní kroky.“
— Veronika Štěpánová, Brno, projektová manažerka
Časté otázky ke službám
Odpovědi na to, co klienti řeší nejčastěji před první schůzkou.
Jak funguje fee-only model a kolik zaplatím?
Platíš nám přímo hodinovou sazbou nebo paušálem za projekt — žádná část odměny nepochází od produktových společností. Orientační cena za kompletní důchodový plán se pohybuje mezi 15 000 a 30 000 Kč podle složitosti situace; průběžné poradenství stojí od 6 000 Kč ročně.
V jakém věku má smysl začít plánovat důchod?
Ideálně mezi 35 a 50 lety, kdy je dostatek času na akumulaci, ale zároveň je už jasné, jak kariéra a rodinná situace vypadá. Přijímáme i klienty blízko důchodového věku — tam se zaměřujeme hlavně na příjmovou strategii a ochranu majetku.
Musím přijít osobně, nebo lze vše řešit online?
Nabízíme obě varianty. Osobní setkání probíhají v naší kanceláři v Praze 2; online konzultace vedeme přes zabezpečené video a veškerou dokumentaci sdílíme přes šifrovaný klientský portál.
Co když již mám penzijní produkty uzavřené?
Nevadí — právě tehdy je audit nejcennější. Posoudíme stávající produkty, jejich skutečné náklady a výkonnost. Pokud mají smysl, potvrdíme to; pokud jsou nevýhodné, navrhneme alternativu a pomůžeme s přechodem.
Poskytujete záruky na výsledky?
Žádný poradce nemůže garantovat investiční výnosy — trhy jsou nepředvídatelné. Co garantujeme: transparentní proces, písemný plán s měřitelnými milníky a radu, která není ovlivněna provizními pobídkami. To je podstata fiduciárního závazku.
Zajímá tě, kolik tě stojí tvůj současný plán?
Objednej si úvodní konzultaci — první hodina je zdarma a bez závazku.
Objednat konzultaci